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什么是信托公司A-B-C评级? 来源:中信 发布时间:2018-01-31 1349 次阅读

什么是信托公司A-B-C评级?


经常有投资者搜索“信托公司排名”,其实全国68家信托公司,排名的指标有很多个,例如按照资产量排名,按照利润率排名,按照注册资本排名……不同的排名指标会带来不同的排名结果,因此信托公司排名相对没有一个固定的答案。今天选信托网为投资者介绍一个较为权威的指标,即全国信托业协会每年公布的“信托公司评级”。

概念:信托公司评级A-B-C

信托公司评级是信托业协会于2015年底推出的一个评价指标,用于对信托公司经营管理情况进行全面综合评价,由协会自行组织,目前为止每年进行一次评级。

根据《信托公司行业评级指引(试行)》(简称《指引》)显示,该评级体系涵盖四大板块、11个指标的内容,包括资本实力板块(Capital Strength)、风险管理能力板块(Risk Management)、增值能力板块(Incremental Value)、社会责任板块(SocialResponsibility),简称“短剑”(CRIS)体系。

《指引》本着简单易行的思路,将信托公司划分为A(85[含]-100分)、B(70[含]-85分)、C(70分以下)三级。

其中,资本实力板块(28分),包含净资本(9分)、净资本/风险资本(13分)、净资本/加权信托风险项目规模(6分);风险管理能力板块(36分),包含信托项目正常清算率(16分)、信托项目风险化解率(10分)、固有信用风险资产不良率(10分);增值能力板块(26分)包含净资产收益率(7分)、信托业务收入占比(6分)、营业费用收入比(6分)、人均信托净收益(7分);社会责任板块(10分),该指标主要针对社会价值贡献度(10分)。

2017年评级结果

据多方整理,目前确定2017年被评为A类的信托公司有:

百瑞信托、华宝信托、华润信托、华信信托、交银信托、民生信托、平安信托、上海信托、苏州信托、外贸信托、兴业信托、英大信托、粤财信托、中航信托、中江信托、中融信托、中铁信托、中信信托、重庆信托和紫金信托

目前确定2017年被评为B类的信托公司包括但不限于:

湖南信托、爱建信托、大业信托、方正东亚信托、国元信托、建信信托、陆家嘴信托、西藏信托、云南信托、中诚信托、中建投信托等等。

B级是信托公司数量最多的一级。评为B级并不一定意味着信托公司管理中存在失误。例如,中诚信托在此次评级中,资本充足、社会责任和风险三项都是满分,但由于该公司一直固有业务营收能力强于信托业务,在信托业务占比一项被扣分,仅差1.5分到A级。

由于协会最终未公开披露全部名单,C类信托公司名单尚无法确定。

评级对信托公司有什么影响?

信托评级对信托公司的影响是显著的,由于更好的评级对上意味着监管层对公司综合实力的认可,在项目审批时更容易获得通过;对下则意味着信托产品更受市场信任,能够更快更好地开展业务,更低的交易成本和更高的利润空间。因此该《指引》一经提出,立刻在行业内掀起轩然大波。信托公司纷纷“保B争A”,力争拿到A类评级。

一个可以见到的是事实,是信托公司一举掀起了增资大潮。今年以来,已有近10家信托公司增资超200亿元,行业均数已超30亿。另据了解包括光大信托、建信信托均有意增资。2017年1月底,华澳信托增资获上海银监局批准,增资方式为股东同比例增资,完成后,华澳信托注册资本将由6亿元提升至25亿元。2月份,银监会批准交行向交银信托增资17亿元,增资后交银国信注册资本有望达57.65亿元。


评级对投资者有什么影响?

信托评级由于是权威行业指标,对投资者的参考意义不言而喻。与五花八门的“排名”相比,这个评级结果唯一,更具有指导意义。简单来说,就是在选择信托产品时,A类信托公司的项目比C类信托公司项目有更高的安全边际。尽管每个信托公司都有一定的不良率,但A类信托公司的风险管理能力更高,往往意味着风控措施更有效,投资者“踩雷”的可能性也就越小。由于信托业协会每年会更新一次评级,信托投资者不妨定期关注该评级结果,对自己投资的信托公司的行业位置也就更清楚了。


当然,无论是A类还是C类信托公司,信托项目仍然都是经银监会监管、信托公司风控管理体系下的产品,A类的信托公司也可能有坏账;C类的信托公司也不意味着该公司的所有项目都不可信任。选信托网建议投资者选择产品时还是要认真核实项目细节,理性投资信托。

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